Τα κέρδη της UniCredit υπερέβησαν τις προβλέψεις των αναλυτών σε όλα τα επίπεδα, επιτρέποντας στην τράπεζα να αυξήσει τις αποδόσεις στους μετόχους της από τα κέρδη του 2023 στα 8,6 δισεκατομμύρια ευρώ, αυξάνοντας για μια ακόμη φορά τον πήχη για τις ευρωπαϊκές τράπεζες.
Η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα στην Ιταλία σημείωσε καθαρά κέρδη περίπου 2,81 δισ. ευρώ το τελευταίο τρίμηνο του 2023, σχεδόν τριπλάσια από τις προβλέψεις των αναλυτών, με έσοδα υψηλότερα από τα αναμενόμενα, καθώς και χαμηλότερες προβλέψεις για επισφαλή δάνεια και μη λειτουργικά στοιχεία. Η τράπεζα αποφάσισε να διανείμει το 100% των προσαρμοσμένων καθαρών κερδών της για το έτος.
Ο διευθύνων σύμβουλος Andrea Orcel έχει απολαύσει την επιρροή από την αύξηση των ευρωπαϊκών επιτοκίων και τα αποτελέσματα μιας ώθησης αποδοτικότητας που έχει προωθήσει από τότε που ανέλαβε την ηγεσία της τράπεζας το 2021. Ενώ η τράπεζα έχει ενθουσιάσει τους επενδυτές με τις καλύτερες αποδόσεις στην ευρωζώνη, η UniCredit αντιμετωπίζει τώρα μια αστάθεια στην οικονομία και μια σταθεροποίηση των επιτοκίων.
Η ιταλική τράπεζα αναμένει προσαρμοσμένα κέρδη πλήρους έτους φέτος σε γενικές γραμμές στα επίπεδα του 2023. Οι εκτιμήσεις των αναλυτών για τα κέρδη ολόκληρου του 2024 κυμαίνονται στα 7,6 δισεκατομμύρια ευρώ.
Το ίδρυμα με έδρα το Μιλάνο έχει διανείμει σχεδόν 18 δισεκατομμύρια ευρώ σε συνδυασμό μερισμάτων σε μετρητά και αγορών ιδίων μετοχών από το 2021, επιτυγχάνοντας τον στόχο του για το τέλος του 2024 ένα χρόνο νωρίτερα από το χρονοδιάγραμμα. Από φέτος, η τράπεζα σχεδιάζει να εισαγάγει ένα ενδιάμεσο μέρισμα και να διανείμει τουλάχιστον το 90% των καθαρών προσαρμοσμένων κερδών της. “Η ανθεκτική ποιότητα του ενεργητικού και οι ισχυρές γραμμές άμυνας μας μάς θέτουν σε μια αξιοζήλευτη θέση να συνεχίσουμε να διαχειριζόμαστε επιτυχώς την πορεία μας μέσα σε ένα αβέβαιο περιβάλλον”, δήλωσε ο Orcel.
Τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 4,6% σε σχέση με έναν χρόνο νωρίτερα, καθώς η τράπεζα επωφελείται από την αύξηση των επιτοκίων. Ο Orcel επιδιώκει τώρα να επικεντρωθεί περισσότερο σε δραστηριότητες που παράγουν έσοδα μέσω της αύξησης των τελών.
Μεταξύ των αλλαγών που πραγματοποιεί ο Orcel είναι η αναδόμηση “εργοστασίων προϊόντων” που παράγουν έσοδα για την ανάπτυξη νέων υπηρεσιών και την αύξηση των τελών. Ο CEO σημείωσε ότι φέτος αναμένει χαμηλότερα καθαρά έσοδα από τόκους, καθώς οι πελάτες απαιτούν υψηλότερα επιτόκια στις καταθέσεις τους.
Ο δείκτης Tier 1 της UniCredit, ο βασικός δείκτης μέτρησης της οικονομικής ευρωστίας, διαμορφώθηκε στο 15,9% στα τέλη Δεκεμβρίου. Η τράπεζα διέθεσε 300 εκατ. ευρώ για επισφαλή δάνεια στο τρίμηνο, λιγότερο από το ήμισυ των προσδοκιών των αναλυτών. Ο Orcel έχει δηλώσει πολλές φορές ότι η τράπεζα βρίσκεται σε “καλή θέση” για μια περίοδο μακροοικονομικής αβεβαιότητας, με τις πρόσθετες προβλέψεις – γνωστές και ως επικαλύψεις – για πιθανές ζημίες να επαναβεβαιώνονται σε περίπου 1,8 δισεκατομμύρια ευρώ.
